Abrir una cuenta bancaria offshore en Mónaco

Abrir una cuenta bancaria offshore en Mónaco

A la hora de invertir nuestro dinero en Mónaco hay que tener en cuenta que el Principado cuenta con varios puntos fuertes entre los que destacan un estilo de vida excepcional, un entorno económico y político estable y una alta densidad de actividades financieras que hacen de Mónaco un lugar atractivo para hacer negocios. A continuación, detallaremos cuál es el procedimiento habitual a la hora de abrir una cuenta bancaria offshore en Mónaco.

Abrir una cuenta bancaria offshore en Mónaco es relativamente simple. Todo lo que necesitas es una tarjeta de residencia en vigor o bien, un documento que acredite tu identidad. Es un requisito necesario ya que la ley establece que los bancos de Mónaco deben verificar la identidad de las personas, recopilar información sobre su situación financiera además de sus razones para abrir una cuenta bancaria offshore en el Principado.

Documentación necesaria

  • Pasaporte válido con fotografía que acredite tu identidad
  • Documentos que permitan conocer el origen de los fondos como el contrato de compraventa de una propiedad, documento de una herencia…
  • Dependiendo del banco pueden pedir más documentos.

En algunos casos, la ley establece que las entidades bancarias deben presentar una relación de actividades sospechosas a la SICCFIN (Servicio de Información y Control de los Circuitos Financieros), un organismo que analiza las operaciones sospechosas de blanqueo de dinero, aplica la ley a estos casos y coopera con organismos internacionales para luchar contra casos delictivos.

Cuando una cuenta es creada el cliente y el banco redactarán conjuntamente un acuerdo sobre el depósito que se deja en la cuenta. Este documento contiene los compromisos que adquieren ambas partes y que estará vigente desde la apertura al cierre de la cuenta. Este documento que deberá ser firmado por ambas partes deberá incluir información sobre la vigencia del mismo, los servicios de los que se beneficiará el propietario de la cuenta, los términos legales, las posibilidades de modificar y finalizar el contrato entre las dos partes así como formas de apelación.

También se le dará información sobre los medios de pago previstos, las obligaciones en materia de seguridad, los procedimientos que se activarían en caso de pérdidas, errores o cualquier tipo de problemas que pudieran suceder. Finalmente se procederá a informar al cliente de las consecuencias de un descubierto bancario, así como las posibilidades de que su cuenta sea cancelada.

Si quiere abrir una cuenta bancaria offshore en Mónaco podemos ayudarle con todos los trámites sin necesidad de que tenga que desplazarse físicamente hasta el banco. Para ampliar cualquier información referente a este tipo de transacciones póngase en contacto con nosotros.

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Comments ( 2 )

  • Kevin david

    Hola buenos dias me dirían el paso a paso para abrir una cuenta en monaco .
    Tengo otra consulta me dijeron que aportando una suma alta de dinero en monaco incluso se puede conseguir ciudadanía no pasaporte diplomático es real eso o estoy diciendo algo incorrecto.

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