Secreto bancario en Mónaco

MÓNACO ADAPTA LA REGULACIÓN BANCARIA EUROPEA A SUS CIRCUSTANCIAS JURÍDICAS

La originalidad de la ley bancaria monegasca radica en el principio de la aplicación de una parte limitada de las regulaciones bancarias europeas y francesas y la existencia de una regulación monegasca específica en ciertas áreas tales como la legislación bancaria, actividades bancarias y la lucha contra el lavado de dinero.

La operación del secreto bancario es relativamente simple: el banquero tiene prohibido comunicar a nadie la información precisa y confidencial que ha recibido en el ejercicio de sus funciones como banquero, excepto en los casos previstos por la ley.

Actualmente, hay varios convenios firmados por el Principado de Mónaco que rigen el intercambio de información en materia tributaria entre estados, poniendo así fin al secreto bancario existente en el país.

2018

En el 2018 el Principado de Mónaco comenzará a realizar un intercambio automático de información con otras autoridades tributarias eliminando así el secreto bancario.

El Principado de Mónaco ha firmado un acuerdo con Bruselas para poner fin al secreto bancario. Los intercambios automáticos de datos comenzarán el 1 de enero de 2018

EL PASO DEFINITIVO A LA TRANSPARENCIA FISCAL

El secreto bancario ha estado en boca de todos desde el asunto de los Papeles de Panamá, debido a que muchas compañías offshore creadas o administradas por Mossack Fonseca se encuentran en Mónaco, lo que le valió la etiqueta de paraíso fiscal.

Debido a esto, el Principado ha firmado un acuerdo con Bruselas contra el secreto bancario. El intercambio automático de información sobre las cuentas bancarias de sus respectivos ciudadanos debería introducirse el 1 de enero de 2018. Un avance que marca el final del secreto bancario en toda Europa.

Después de Liechtenstein, Suiza, Saint Martin y Andorra, la firma de Mónaco permite un avance que marca el final del secreto bancario en toda Europa.

LOS DATOS DE LOS CLIENTES SERÁN REVELADOS

Con el fin del secreto bancario, los bancos están obligados a divulgar la información personal de los clientes como nombre, dirección, números de identificación fiscal, fecha de nacimiento e información de la cuenta.

El acuerdo de intercambio automático de información tributaria firmado por Mónaco y que comenzará en 2018, permitirá erradicar los paraísos fiscales de la Unión Europea. Y facilitará el reconocimiento de los contribuyentes involucrados en esta medida.

Los clientes con cuentas bancarias offshore en Mónaco, aún tienen unos meses para trasladar sus fondos a otros paraísos fiscales, especialmente, fuera del continente europeo, si creen que estas medidas adoptadas por el Principado, así como el fin del secreto bancario les perjudican.

¿Cómo se regula el secreto
bancario en Mónaco?

El derecho monetario y comercial monegasco contiene disposiciones específicas relativas al secreto profesional, en particular los artículos 308 y siguientes. del código penal monegasco que establece que «toda persona que, por su puesto o profesión, sea depositaria de información confidencial que se le haya confiado y que divulgue esa información confidencial, salvo en los casos en que la ley lo obligue o le permita hacerlo, será castigado con uno a seis meses de prisión y será multado con la cantidad prevista en la figura 2 del Artículo 26, o estará sujeto a una sola de estas dos penas «.

El secreto profesional no se aplica a la información solicitada por la Autorité de Contrôle Prudentiel, el Banque de France, el SICCFIN (Servicio de Información y Supervisión de Canales Financieros, el organismo monegasco encargado de la prevención del blanqueo de dinero) o los tribunales en el caso de procedimientos criminales. Cabe señalar que la Autorité de Contrôle Prudentiel y el Banque de France están sujetos al secreto profesional en el contexto de sus actividades de supervisión.

ACCIONES DE MÓNACO CONTRA
EL BLANQUEO DE DINERO

El organismo representativo de bancos y empresas financieras, AMAF (Asociación Monégasque des Activités Financières), que representa a la profesión en sus relaciones con las autoridades monegascas, emite regularmente recomendaciones relacionadas con la lucha contra el blanqueo de dinero y la financiación del terrorismo, cuyos requisitos están en línea con los aplicables en la mayoría de los principales centros financieros internacionales.

Las cuentas anónimas no están permitidas en Monaco. Todos los clientes, ya sean titulares de cuentas ordinarias o de cuentas designadas contractualmente, deben identificarse ante su banco.

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